中国金融学院党委融媒体中心讯9月17日下午，“金院投教大讲堂”之银河证券专场讲座于博学楼207顺利举办。本次活动特邀中国银河证券财富管理总部专业策略开发岗张德高老师担任主讲嘉宾。

张德高老师以“AI时代，券商金融服务输出的新范式”为题，首先带大家回顾了自2023年以来生成式人工智能与相关应用的发展。他结合社会情境与自身经历指出，随着AI技术的全面进步，AI不仅深入日常生活的方方面面，也在诸多行业的办公场景中得到广泛应用，在信息检索与处理、流程性工作等方面带来了诸多便利与变革。在他看来，每一次产业革命都将为生活、学习、工作带来巨大的改变，如今由AI掀起的新一轮产业革命也将重塑生产生活方式。

由此，张德高老师将视角转回金融行业，提到金融AI领域的竞争焦点从过去比拼“谁的模型能力更强”，转向角逐“谁的专业能力能被AI更高效地调用”。他详细讲解了从“MCP+连接”到“Skill+能力”再到“专业+岗位”“应用+领域”的行业AI专业能力的四层封装，强调“被调用的能力才是有用的能力”。随后，他以银河证券自研的“星耀数智”体系为例，分析了其策略服务流程从早期提供基础编程接口，逐步升级到实现系统级对接，支持新闻、公告、行情、财务数据及研报摘要等多源信息整合等功能，并推动MCP（模型上下文协议）协议落地，使AI能够调用券商内部系统工具，完成数据分析、策略回测等自动化任务。他认为，AI可以在信息获取、研究过程、历史记忆、风险管理、人的时间五个方面做到“先改效率、再改方法”，全面提升投研工作的效能。在用户端，金融服务的入口也从“客户主动打开APP查找功能”，演进为“客户在AI原生入口下达需求，AI自主调度后台能力完成响应”，提高了用户的便利度。但他也指出，AI在投研服务的应用也存在隐形成本高、在因果推导与市场结构深度分析方面能力不足等问题，在部分场景下仍需以人为主导。同时，部分AI模型也存在隐私保护风险，因此，部分金融机构在全面禁用AI还是对AI全面开放之间摇摆。为此，张德高老师提出了更加稳妥的中间路线：AI负责前期整理、参数遍历与报告输出，策略内核与核心逻辑则以人为主导。

张德高老师进一步介绍了“星耀数智”围绕“看数据-算指标-盯自选-验策略”4个步骤，用12个可调用的Skill搭建起的策略设计流程。他认为，AI投研策略流程并非节省了服务时间，而是提高了流程的可复用性，使不同时间、不同使用者可以利用同一套固定框架实现流程模板化，做到规则清晰、流程稳定、结果可验证，从而提高效率与质量。

最后，张德高老师介绍了大模型在投研场景下存在的三个问题：认知偏差、信息处理脆弱与风险捕捉不完整。同时，AI也无法替代独特的数据、人的经验、审美与人际关系。他提醒，在当前AI应用过程中，尤其是在金融行业，务必坚持“AI辅助、人来负责”的原则，确保人工审查与优化在AI工作流程中的主导作用。对于同学们而言，张德高老师建议大家逐步培养自身应用AI工具的能力，从简单工作开始，利用AI提高效率，并进一步深入学习，做到学会AI、使用AI、驾驭AI，从而增强自己的能力。

在互动问答环节，同学们围绕AI输出内容理解困难、实际工作技巧等问题积极提问，张德高老师建议同学们在优化内容输入的同时保持对AI产出内容的容错度，并表示AI产出超出个人知识范围是常见现象，不必为此焦虑。

AI技术的发展已深刻影响了金融行业，是行业变革的重要推力。本次讲座深度剖析了AI驱动下券商数智化服务、智能投研、业务流程自动化等场景的基本逻辑与技术要点，介绍了AI模型能力演进、行业应用现状及数据安全挑战，强调了人机协同边界与金融信任机制重构，指出了AI工具化与专业化发展趋势，并为同学们的学习工作提出了宝贵建议，对帮助金院学子把握行业趋势、明确发展方向、提高专业素养具有重要意义。未来，中国金融学院将持续整合优质行业资源，通过专题讲座、实务研讨、行业分享等系列活动，构建高质量第二课堂育人体系，助力学子夯实专业基础、锤炼综合素养、提升数字素养，成长为契合数智化时代发展需求、兼具家国情怀与专业能力的新时代金融复合型人才。